総資産「5,860万円」の資産配分を分析(2025年1月)

コンテンツ

資産配分を分析
1. 分析結果
  1. インデックス投資の内訳
まとめ

資産配分を分析

皆さん、こんにちは。
前回の記事では我が家の総資産額を集計し、公開しました。

庶民的家族の総資産額（2025年1月）

皆さん、こんにちは。今月も我が家の総資産額を集計したので報告します。集計作業は1月27日に行いました。今月も過去最高額を更新し、順調に資産形成が進んでいます。2025年1月の総資産額は・・・

集計の結果、我が家の総資産額は58,603,097円であることが分かりました。

しかし、これでは全体の数字のみで、資産配分の内容が分かりません。

我が家はインデックス投資を主軸としていますが、「実際インデックス投資の運用額はいくらなのか？」「その他の資産はどのくらいあるのか？」が不明です。

そこで本記事では我が家の総資産額の内訳を分析し、報告します。

分析結果

我が家の総資産額58,603,097円の内訳を分析した結果は以下の通りでした。

インデックス投資：51,139,179円（87.3%）
仮想通貨：2,999,537円（5.1%）
自動売買（トラリピ・トライオートETF）：2,374,968円（4.1％）
現金：2,089,413円（3.6％）

インデックス投資の運用額は、総資産5,860万円のうち、87.3%にあたる5,113万円となっていました。

現金を除いたリスク資産の中では、インデックス投資の占める割合が90.5%でした（51,139,179円(インデックス投資) ÷ 56,513,684円(リスク資産合計) × 100 = 90.5% ）。この結果から、我が家がどれだけインデックス投資を中心に資産運用を行なっているかが分かると思います。

我が家は現在、毎月300,000円を積み立てています。

【毎月の積立金額の詳細】
・新NISA：200,000円(つみたて投資枠)
・DC：60,000円
・iDeCo：40,000円

【積立金額の振り分けは以下の通りです】
・S&P500：140,000円
・VTI：100,000
・MSCIコクサイ：60,000円

今後の積み立ても、S&P500を主力とした米国株が中心です。MSCIコクサイは毎月6万円分、DCで購入しています。本当はS&P500や全米株式に連動した商品に切り替えたいところですが、残念ながら我が家が加盟しているDCには商品がありません。

自動売買と仮想通貨はスパイスのつもりで少しだけ投資していますが、パパっち自身が自信を持ってお勧めできる投資商品ではありません。引き際を探っている状態です。

このように、いくつかの投資先がありますが、我が家はあくまでもインデックス投資が主軸です。今後もインデックス投資の大原則「長期」「積立」「分散」をブラさないよう資産運用を続けていきます。