【実績公開】「旧つみたてNISA」の含み益がエグい…。新NISAと比較して痛感した“時間の魔法”

【実績公開】「旧つみたてNISA」の含み益がエグい…。新NISAと比較して痛感した“時間の魔法”

どうも、パパっちです。

ここ福岡でも雪がちらつくなど、本当に寒い日が続いていますね。 その影響か、4歳の息子も風邪を引いてしまったようで、「ゴホッ、ゴホッ」と辛そうな咳をしています。 インフルエンザなども流行っていますので、皆さんも体調にはどうかお気をつけ下さい。

さて、今日は運用実績報告の＂第二弾＂です。 わが家のポートフォリオの核となる「旧つみたてNISA」と「新NISA（つみたて投資枠）」の運用状況をご報告します。

私たち庶民的家族の資産は、この相場高騰でどうなっているのか？ そして、新旧のNISAを比較して見えてきた「ある真実」についてお話しします。

運用成績公開：新旧NISAの決定的な違い

では早速、夫婦合計の成績を公開します。

「少額×時間」が「多額×短期」を凌駕する

ご覧の通り、米国株の絶好調もあって成績自体は順風満帆です。 しかし、ここで注目していただきたいのは、「元本」と「利益」の逆転現象です。

• 旧つみたてNISA：元本 約320万円 → 利益 約480万円
• 新NISA：元本 約500万円 → 利益 約140万円

今の私たちは、新NISAに対して毎月夫婦で20万円を入金するなど、庶民にとってかなりハイペースで投資しています。 一方、旧つみたてNISAの時代は、制度の上限である「月33,333円（夫婦合計66,666円）」をコツコツ積み立てていただけでした。

それなのに、「元本が少ない」はずの旧NISAの方が、3倍以上の利益を叩き出しているのです。

まるで「ジャックとジル」の話

この結果が示しているのは、投資においては「入金力（金額）」と同じくらい、いやそれ以上に「早く始めること（時間）」が重要だという事実です。

旧NISAには、長く市場に置いておいたことで「時間（複利）」という魔法がかかりました。その結果、後から大金を投入した新NISAの成績を軽々と凌駕してしまったのです。

投資の世界には、早く始めた人と遅く始めた人の資産差を説く「ジャックとジル」という有名な話がありますが、まさに今のわが家の口座がそれを体現しています。

「お金がないから投資できない」ではなく、「少額でもいいから、1日でも早く時間を味方につける」。 これが庶民が資産を築くための、最強の攻略法だと改めて痛感しました。

次回は「新NISA（成長投資枠）」と「ジュニアNISA」の成績をご報告します。お楽しみにっ！

まとめ

• 旧つみたてNISA：元本320万円に対し、利益は脅威の+475万円（+148.8%）
• 新NISA：元本500万円に対し、利益は+143万円（+28.8%）
• 教訓：例え少額だとしても、「時間（複利）」という魔法を得るために、なるべく早く資産運用を開始することが何より大事！