【実績公開Vol.3】ジュニアNISAが驚異の＋95%！新NISAの「反省」と、未来のための「変更点」

【実績公開Vol.3】ジュニアNISAが驚異の＋95%！新NISAの「反省」と、未来のための「変更点」

どうも、パパっちです。

本日は実績報告の＂第三弾＂です。 「新NISA（成長投資枠）」と、「ジュニアNISA」の運用成績を公開します。

前回紹介した「つみたて投資枠」に引き続き、こちらも米国株高の恩恵を受けて好調な結果となっています。 しかし、一部には私の「余計な色気」が出たことによる反省点もありますが……（笑）。ありのままの数字をご覧ください。

運用成績公開

では早速、成績を見ていきましょう。

結果に関しては申し分ない成績です。 特にジュニアNISAにご注目ください。元本約160万円に対し、利益が約150万円。上昇率は驚異の「+95.2%」。 あと少しで資産が倍になる”ダブルハンバーガー（笑）”というところまで育ってくれました。やはり「放置」は最強の投資法ですね。

一方で、新NISA（成長投資枠）について少し補足を。「あれ？ 成長投資枠の上限（1,440万円）に達していない？」と思われるかもしれませんが、これはIPOの当選株を一度だけ新NISA枠で購入・売却したためです。

正直な感想を言いますと…… 「IPOに色気を出さずに、大人しくインデックス投資に充てておけばよかった！」です（笑）。

執筆時点での成績で言えば、IPOで枠を埋めず、S&P500を買っていた方が成績は上を行っていた感じです。一度だけ試しにNISA枠で購入してみたかったので、これは仕方がないです…。

「子供・孫世代」のためにオルカンへ

私たち庶民的家族はこれまで、S&P500や全米株式など、「強いアメリカ」を信じて米国株中心の積立投資を続けてきました。

しかし、今年（2026年）からは、積立先を「オルカン（全世界株式）」に変更しました（※もちろん、わが家の主力資産がS&P500であることに変わりはありません）。

なぜ、あえて分散範囲を広げたのか？これは、私たち夫婦のためというより、「息子や、その先の孫世代」を見据えての決断です。 50年、あるいは100年先。アメリカ一強が続いているかは誰にも分かりません。だからこそ、超長期で運用する資産は、世界経済全体に賭ける「オルカン」に託すことにしました。

そのあたりの詳しい理由は、以下の記事にまとめていますので、お時間のある時にぜひご覧ください。

次回は「DC（企業型確定拠出年金）」と「iDeCo（個人型確定拠出年金）」の運用成績を公開します！

まとめ

• 新NISA（成長投資枠）：元本約1,420万円に対し、利益は+270万円（+19.0%）。IPOで色気を出したのが少し反省点（笑）。
• ジュニアNISA：元本160万円に対し、利益は+150万円（+95.2%）。ほぼ倍増という驚異の成績！
• 方針変更：2026年から積立先を「オルカン」へ。自分たちだけでなく、次世代へ繋ぐための選択です。