総資産「5,300万円」の資産配分を分析(2024年10月)

コンテンツ

・資産配分を分析
・分析結果
・インデックス投資の資産内訳

・まとめ

資産配分を分析

前回の記事では、我が家の総資産額を集計し、公開しました。

【5300万円】庶民的家族の総資産額を集計しました（2024年10月）

皆さん、こんにちは。福岡は日中の気温も下がり、過ごしやすい季節になりました。さて、2024年10月も後半となりましたね。毎月恒例の資産集計を行いましたので報告します。今月は過去最高額となりました。庶民的家族の総資産額は...

集計の結果、我が家の総資産額は53,330,879円であることが分かりました。

しかし、これでは全体の数字のみで、資産配分の内容が分かりません。

我が家はインデックス投資を主軸としていますが、「実際インデックス投資の運用額はいくらなのか？」「その他の資産はどのくらいあるのか？」が不明です。

そこで本記事では我が家の総資産額の内訳を分析し、報告します。すでに11月へと突入していますが、どうぞご覧ください。

分析結果

我が家の総資産額53,330,879円の内訳を分析した結果は以下の通りでした。

インデックス投資：42,417,990円（79.5%）
現金：5,807,581円（10.9％）
自動売買（トラリピ・トライオートETF）：2,863,160円（5.4％）
仮想通貨：2,242,148円（4.2％）

インデックス投資の運用額は、総資産5,333万円のうち、79.5%にあたる4,241万円となっていました。

現金を除いたリスク資産の中では、インデックス投資が占める割合は89.3%でした（42,417,990円(インデックス投資) ÷ 47,523,298円(リスク資産合計) × 100 = 89.3% ）。

現在、我が家の毎月の積立額は54,000円です。

【毎月の積立金額の詳細】
・DC：3万円
・iDeco：2万4千円

【積立金額の振り分けは以下の通りです】
・S&P500：2万4千円
・MSCIコクサイ：3万円

MSCIコクサイを毎月3万円分、DCで購入しています。S&P500や全米株式に連動した商品に切り替えたいところですが、残念ながらDCにはその連動商品がないんですよね。
とはいえ、2024年12月1日施行の法改正により拠出限度額が引き上げられるので、我が家も早速設定変更を済ませました！DCは毎月3万円ずつ、iDeCoも2万円ずつ、夫婦合わせてDCが毎月6万円、iDeCoが毎月4万円の積み立てです。少しずつ、未来の資産形成に向けて着実に積み重ねていきます。

自動売買と仮想通貨はスパイスのつもりで少しだけ投資していますが、パパっち自身が自信を持ってお勧めできる投資商品ではありません。

いくつか投資先がありますが、我が家はあくまでもインデックス投資が主軸です。今後もインデックス投資の大原則「長期」「積立」「分散」をブラさないよう資産運用を続けていきます。

インデックス投資の資産内訳

次にインデックス投資資産（42,417,990円）の内訳です。

S&P500：31,227,727円（73.6%）
MSCIコクサイ：7,218,443円（17.0％）
全米株式：3,971,820円（9.4％）

我が家のインデックス投資資産4,241万円のうち、主力としているS&P500の運用額は3,122万円で、全体の73.6%を占めていました。

MSCIコクサイは、投資を始めたばかりの頃につみたてNISA枠で購入していたので、かなりの金額になっています。現在はDCのみで積み立てており、夫婦合わせて毎月3万円を積み立て中です。

今回の分析で、我が家の資産配分がさらに明確になり、インデックス投資が資産の柱としてしっかり機能していることを再確認しました。リスクを抑えつつも資産を着実に増やしていくために、引き続き「長期・積立・分散」の基本を守りながら運用していきたいと思います。変わりゆく市場環境の中でも、ブレずに資産運用を続けることが大切です。