確定拠出年金（企業型DC）の運用成績

コンテンツ

・はじめに
・運用成績
・運用商品と拠出金額

・まとめ

はじめに

所属する会社によって異なると思いますが、我が家が勤めている病院には企業型DC（企業型確定拠出年金）という制度があります。

確定拠出年金とは

• 確定拠出年金は、拠出された掛金とその運用益との合計額をもとに、将来の給付額が決定する年金制度です。
• 掛金を事業主が拠出する企業型DC（企業型確定拠出年金）と、加入者自身が拠出するiDeCo（イデコ・個人型確定拠出年金）があります。

厚生労働省

我が家は夫婦ともに企業型DCとiDecoを併用していますが、今回は企業型DCの運用成績を公開。

運用成績

2024年5月8日時点

運用商品と拠出金額

我が家は夫婦ともにMSCIコクサイに連動する商品『DC外国株式インデックスL』を購入しています。

信託報酬が0.275%、信託財産留保額が解約時に0.2％と手数料は決して安くないです。

私たちが勤める病院の企業型DCを運営する三井住友信託に問い合わせると、一度入会すると退会は出来ないとのこと。企業型DCを止めてiDecoに全振りしようとしたのですが駄目でした。

企業型DCを開始した2017年4月時点ではまだ資産運用の勉強が足りず、商品の中身を吟味せず節税になるというだけで加入してしまいました。反省です、、、

もし今企業型DCに入会しておらず、これから三井住友信託の企業型DCに加入するかと言われればしないと思います。

運用商品も本音を言うとS&P500に連動する商品にしたいのですが、三井住友信託が運用する商品の中にありませんでした。

ただ運用成績は現時点では良好です。

拠出額に関してはiDecoと併用可能となる2022年10月までは満額の27,500円に設定していましたが、以降は15,000円としています。iDecoはSBI証券でeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を12,000円に設定しています。

今後も我が家が運用しているiDecoやNISAなどの運用成績を公開していこうと思いますのでよろしくお願いします。

まとめ

⚫︎企業型DCの運用成績を公開

⚫︎パパっちは+1,414,173円、ママっちは+1,042,930円と成績は良好

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