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・資産配分を分析
・分析結果
・まとめ
資産配分を分析
皆さん、こんにちは。
前回の記事では我が家の総資産額を集計し、公開しました。
集計の結果、我が家の総資産額は¥42,286,667円であることが分かりました。
過去最高額です！
資産が増えたのは嬉しいところですが、これでは全体の数字のみで資産配分の内容が分かりませんでした。
我が家はインデックス投資を主軸としていますが、「実際インデックス投資での運用額はいくらなのか？」「その他の資産はどのくらいあるのか？」が不明です。
そこで本記事では我が家の総資産額の内訳を分析し報告します。
分析結果
我が家の総資産額¥42,286,667円の内訳を分析した結果は以下の通りでした。
- インデックス投資：24,612,070円（58.2%）
- 現金：10,547,870円（24.9％）
- 自動売買（トラリピ・トライオートETF）：3,699,175円（8.7％）
- 仮想通貨：3,427,552円（8.1％）
総資産額のうち、58.2%にあたる2,460万円がインデックス投資の運用額となっていました。
現在は毎月インデックス投資に夫婦で合計254,000円積み立てていますので、今後はもっと比率が高くなっていくと予想されます。
毎月の積立先と金額は新NISA20万円、DC3万円、iDecoが2万4千円です。
現金は1千万円を超えていますが、今の円安による基準価額を考慮すると現時点で大きく投信を購入することは控えて、毎月の積立投資のみにしておこうと考えています。
IPOや立会外分売に活用しつつ、暴落時の購入資金に充てるなどフレキシブルにいけたらなと思っています。
自動売買と仮想通貨はスパイスのつもりで少しだけ投資していますが、私自身が自信を持ってお勧めできる投資商品ではありません。自動売買への投資元本はもう少し多いのですが、現在評価損益がマイナスであるため、元本からマイナス分を差し引いた額が370万円となっています。
仮想通貨は最近値上がりしているので金額が大きくなっています。値動きの上下が激しいですし、いつ暴落するかも分かりません。売り時に悩むところです。
いくつか投資先がありますが、我が家はあくまでも主軸はインデックス投資です。今後もインデックス投資の大原則である「長期」「積立」「分散」をブラさないよう資産運用を続けていきます。
短期目標はインデックス投資での運用額3000万円。長期目標はもちろんセミリタイアです。
頑張ります！
まとめ
⚫︎総資産4,200万円の資産配分を分析しました
⚫︎我が家の主軸であるインデックス投資の運用額は58.2%を占める2,460万円でした
⚫︎短期目標としてインデックス投資の運用額3,000万円を目指します
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